Il denaro non è mai solo una questione di numeri. È fatto di storie, emozioni, paure e scelte di vita.
E ogni storia è diversa. Compresa la tua.
"Il miglior piano finanziario è quello che riesci a seguire con facilità. Un piano che rispetta chi sei e ti porta dove vuoi."
(Marko Tuta)
Prima di parlarti di investimenti, pensione o fiscalità, ascolto la tua storia: con il metodo E.M.P.A.T.I.A. e con la Consulenza e Pianificazione Finanziaria Indipendente costruisco un piano su misura per te, e ti accompagno nel tempo.
Hanno parlato di noi:
Abbiamo collaborato/lavorato con:
Perché scegliere noi?
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Metodo E.M.P.A.T.I.A.
In Empathy Money usiamo il Metodo E.M.P.A.T.I.A. per ascoltarti e fare i tuoi interessi.
Sei mai entrato in banca o un altro istituto finanziario e avuto la sensazione che il personale non ti ascoltasse veramente e che ti vorrebbe solo vendere qualcosa?
Noi ti ascoltiamo veramente, creiamo un ambiente dove puoi aprirti liberamente e parlare di soldi e patrimonio senza venire giudicato/a in alcun modo. E troviamo la soluzione migliore per te in tutte le aree menzionate qui sopra.
Rendiamoci conto che riorganizzare ed investire i propri soldi è un grande cambiamento e serve comprensione e supporto.
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Perché non parliamo solo di investimenti… ma di integrazione totale
Investire è importante, ma farlo senza tenere conto di pensione, assicurazioni, successione, fiscalità, cashflow, patrimonio e anche della psicologia del denaro… è come cercare di risolvere un puzzle con metà dei pezzi.
Il nostro metodo parte proprio da qui: integrare tutte queste aree in modo semplice e personalizzato, per darti una visione completa e una direzione chiara.
Investimenti, ma non solo: pensione, assicurazioni, successioni, fiscalità, cashflow, patrimonio, psicologia del denaro.
Il valore sta nell’integrare tutte queste aree tra loro — come un puzzle — attorno a una cosa sola: te.
Se andiamo da un commercialista non saprà niente della nostra pensione e obiettivi.
Se andiamo da un agente assicurativo non saprà niente dei nostri investimenti in altre banche.
Se andiamo da un avvocato o notaio non saprà come gestiamo i soldi a livello mensile e annuale.
Mentre molti professionisti si focalizzano su aree specifiche, noi integriamo tutte le aree delle finanze personali in un unico piano coordinato e su misura.
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Senza conflitti d’interesse e con certificati prestigiosi
Siamo iscritti all’albo OCF come consulenti finanziari INDIPENDENTI e NON siamo legati ad alcun istituto finanziario e NON riceviamo compensi dalla vendita dei prodotti finanziari.
Per questo motivo possiamo mettere i tuoi interessi al centro di tutto. Ti proporremo strumenti, prodotti, banche che, secondo noi, sono i migliori per te e/o la tua famiglia.
Siamo certificati CFP® (Certified Financial Planner™), la massima certificazione di pianificazione finanziaria al mondo.
Facciamo parte della NAFOP (Associazione nazionale dei consulenti indipendenti).
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Siamo stati i primi in Italia a parlare di un metodo basato sull’empatia finanziaria
La novità di Empathy Money: siamo stati i primi a parlare di empatia finanziaria nel 2021 sul nostro canale You Tube. Il denaro è ancora oggi un tema tabù molto forte e parlare di soldi a casa può essere, a volte, un bel problema.
Qui trovi un ambiente neutrale dove poter discutere di questi temi senza venire giudicati. Consideriamo le varie dinamiche familiari e ci comportiamo di conseguenza. La fiducia, per noi, è tutto!
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Lavoriamo anche, e soprattutto, online
Abbiamo clienti in tutta Italia e anche all’estero.
La pianificazione e la consulenza finanziaria non richiedono presenza fisica e si può lavorare a distanza.
Le 8 aree finanziarie
Siamo al tuo fianco per aiutarti nelle aree fondamentali della tua vita finanziaria:
Siamo professionisti con la visione d’insieme.
Ecco la parola chiave: visione d’insieme.
Immagina di costruire una casa: se affidi la progettazione a cinque diversi architetti, ognuno specializzato in una sola stanza, il risultato finale potrebbe non essere armonioso o funzionale. Lo stesso vale per le finanze personali. Se mancano una visione globale e una pianificazione integrata, si rischia di perdere opportunità importanti o di creare squilibri difficili da correggere nel tempo.
È come un direttore d’orchestra, che assicura che ogni strumento lavori in armonia per creare la giusta melodia.
Seguiamo rigorosi standard etici e professionali, offrendo una consulenza imparziale e sempre orientata al tuo miglior interesse, con un tasso di soddisfazione che sfiora il 98% tra i clienti.
E in più, diamo molta enfasi sulla psicologia e mindset che influisce sulle decisioni che prendiamo in tutte le aree menzionate qui sopra.
Come cliente di Marko il mio compito è stato quello di essere il più accurato possibile nell’”anamnesi” della mia situazione patrimoniale.
Poi il “dottore” è stato veramente efficiente nella valutazione di tutti i dati che gli ho fornito e che ha descritto nel Financial Plan che mi ha illustrato nella video call finale.
Tramite l’analisi che Marko ha fatto ho potuto vedere molto bene quello che finora ho fatto in maniera corretta e quello che posso migliorare nella gestione del mio patrimonio, in particolar modo relativamente al lato assicurativo personale e successorio, due aspetti che non avevo ancora considerato.
Quindi bravo Marko!”
Un suggerimento, in particolare, mi ha permesso di proteggere il 50% del mio capitale e ho ricevuto strumenti utili per monitorare la mia situazione e i miei obiettivi nel tempo. È stata un’esperienza davvero utile: spesso diamo per scontate certe cose, ma poi rischiamo sorprese che possono costarci caro.
Consiglio a chiunque di fare questo tipo di pianificazione!”
Inoltre, avevo bisogno di un’analisi a 360 gradi sulla mia situazione economica e finanziaria attuale e futura, in particolare sugli investimenti, sul reddito, sul cash flow, sugli aspetti previdenziali, su quelli fiscali, su quelli assicurativi, nonché successori.
Consulenza non facile da trovare sul mercato. Marko mi ha presentato in poco tempo, e dedicandomi di persona del tempo per spiegare il suo lavoro, quello che cercavo, cioè un’analisi molto ben fatta e dettagliata.
Aggiungo infine che Marko è anche una persona molto piacevole e gentile, il che non guasta mai.
Cosa succederà quando andremo in pensione? Grazie a Marko ci siamo chiariti le idee, abbiamo ottenuto il punto della situazione e ci siamo proiettati nel futuro con maggiore consapevolezza.
Soprattutto abbiamo iniziato tutti quanti a pianificare e a ristrutturare spese e risparmi e forse anche i guadagni.
Della consulenza di Marko ci è piaciuto l'approccio a 360°, concreto e senza trascurare nulla, nonostante la sua relazione scritta e le sue spiegazioni siano sempre chiare e semplici per tutti.
Come lavoriamo?
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Fase iniziale
Prima di tutto creiamo un ambiente per lavorare al meglio e per farti sentire il più sereno possibile. Possiamo lavorare al meglio solo se abbiamo i dati reali e le informazioni giuste. E le possiamo ottenere solo se ti puoi fidare di noi. Ascoltiamo la tua storia finanziaria e i tuoi bisogni e obiettivi. In questa fase valutiamo se ci sono i presupposti per collaborare.
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Raccolta dati
Compili il modulo dati per raccogliere tutte le informazioni necessarie e ci invii la documentazione necessaria per integrare i moduli dati (rendicontazioni, polizze, ecc.)
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Report
Prepariamo un report a 360 gradi che copre le seguenti aree: investimenti, pensione, assicurazioni, successioni, fiscalità, cashflow e patrimonio. E le integra tra loro per costruire una bussola finanziaria per te. Chiara e semplice. Tutto verrà spiegato nella video call finale. Alla fine si potrà continuare con la collaborazione per approfondire uno o più aspetti legati al report.
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