Come ribilanciare il portafoglio d'investimento
Ti sei mai chiesto perché alcuni investitori ottengono risultati costanti nel tempo mentre altri vedono il loro capitale subire alti e bassi imprevedibili?
Non è solo questione di scegliere i giusti strumenti finanziari o di entrare e uscire dal mercato al momento perfetto (cosa che, tra l’altro, è praticamente impossibile).
Il vero segreto sta nel ribilanciamento del portafoglio. Un tema che ho affrontato pochissimo sul mio canale You Tube (anche perché lo affronto con i clienti che hanno fatto un certo percorso con me).
Molti investitori costruiscono un portafoglio basato su una strategia iniziale, ma poi lo lasciano andare alla deriva. Nel tempo, alcuni asset crescono più di altri, mentre altri perdono valore.
Questo porta a un portafoglio completamente sbilanciato rispetto all’allocazione iniziale, aumentando il rischio in modo inconsapevole.
Cosa significa ribilanciare il portafoglio?
Ti faccio un esempio:
Immagina di avere un portafoglio composto al 50% da azioni e al 50% da obbligazioni. Dopo un anno, le azioni sono salite del 30%, mentre le obbligazioni sono rimaste stabili. Ora il tuo portafoglio è sbilanciato: magari hai il 65% in azioni e solo il 35% in obbligazioni. Risultato? Ti trovi esposto a un rischio molto maggiore di quello che avevi pianificato.
E se il mercato crollasse proprio quando sei sovraesposto sulle azioni? Potresti subire perdite più grandi di quelle che eri disposto a tollerare.
La soluzione: il ribilanciamento strategico.
Quando e come ribilanciare?
Il ribilanciamento consiste nel riportare il tuo portafoglio alla sua allocazione originale, ma è importantissimo sapere come farlo altrimenti rischi di pagare troppe tasse.
Quando e come farlo?
Ci sono diversi metodi per ribilanciare il portafoglio:
🔹 A intervalli regolari (es. ogni 6 o 12 mesi)
🔹 Quando una classe di asset supera una soglia prestabilita
🔹 Basandoti sulle condizioni di mercato (una strategia più attiva, ma da applicare con attenzione e competenza)
Nel mio nuovo video affronto il tema del ribilanciamento:
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